Ondo Finance становится амбициозной платформой, целью которой является преодоление разрыва между традиционными финансами и блокчейном. Интегрируя и токенизируя реальные активы (RWA), Ondo Finance хочет сделать инвестиции в DeFi более привлекательными и более надежными в глазах традиционных инвесторов.
Что же такое Ondo Finance? Какие финансовые продукты предлагает протокол? Это то, что вы узнаете из этой статьи.
Что такое Ondo Finance
Ondo Finance – это протокол DeFi, который специализируется на создании продуктов, основанных на реальных активах (RWA), и управлении ими. Конкретно, протокол использует технологию блокчейна для токенизации традиционных активов, таких как государственные облигации или корпоративные облигации.
Платформа стремится объединить лучшие практики традиционных финансов с преимуществами DeFi, такими как прозрачность, доступность и эффективность. Другими словами, Ondo Finance выступает в качестве посредника, который облегчает доступ к более традиционным финансовым активам, обеспечивая при этом преимущества децентрализованного финансирования.
Кроме того, работа Ondo Finance относительно проста. Инвесторы могут приобретать токены, такие как USDY (токен, поддерживаемый Казначейством США), чтобы получать вознаграждение в виде доходности.
Как вы, наверное, поняли, Ondo Finance внедряет инновации, предлагая финансовые продукты, которые работают в идеальных условиях для традиционных инвесторов: безопасность и регулирование традиционных финансовых рынков с гибкостью и доступностью DeFi.
Бизнес-модель Ondo Finance
Ondo Finance выступает посредником между поставщиками и соискателями капитала. Эта бизнес-модель похожа на модель традиционных инвестиционных банков, но с одним существенным отличием: все управление осуществляется с помощью блокчейна. Это устраняет необходимость в административном персонале и посредниках, снижая издержки практически до нуля.
В отличие от традиционных инвестиционных банков, Ondo Finance создаёт финансовые продукты из «строительных блоков» DeFi. Эти продукты работают на основе открытого исходного кода, а не на юридических соглашениях. Это не только снижает затраты, но и делает услуги доступными для большего числа инвесторов, в том числе с небольшим капиталом.
Финансовые продукты, предлагаемые Ondo Finance
Токен USDY
Токен USDY – это токенизированная финансовая нота, обеспеченная краткосрочными казначейскими облигациями США. Этот токен призван обеспечить доступность, полезность и конфиденциальность стейблкоинов, предлагая при этом привлекательную доходность и защиту для инвесторов институционального уровня.
Другими словами: USDY – это безопасный токенизированный долг, обеспеченный краткосрочными казначейскими облигациями США (в дополнение к высококачественным банковским депозитам).
Конкретно, USDY предлагает инвесторам, как индивидуальным, так и институциональным, возможность получить прибыль, будучи при этом защищенными структурными и операционными мерами безопасности, достойными финансовых учреждений.
Однако, существуют нормативные ограничения, в том числе 40-50-дневный срок для выпуска переводных токенов и ограничения на погашение.
Процесс инвестирования в USDY довольно прост. Для этого требуется проверка KYC, первоначальный депозит в долларах США и отнесение к «когорте» (группе людей) в целях соблюдения нормативных требований.
После завершения этих шагов выдается сертификат токена, который затем будет конвертирован в настоящие токены USDY по истечении нормативного периода.
Чтобы узнать больше о токене USDY протокола Ondo Finance: https://blog.ondo.finance/introducing-ondo-finance/
Фонд OUSG
Фонд OUSG – это ещё один финансовый продукт, предлагаемый протоколом Ondo Finance. Конкретно, это токенизированное представление собственности в «BlackRock iShares Short Treasury Bond ETF» (биржевой фонд или «ETF», управляемый BlackRock).
Этот фонд обеспечивает ликвидное воздействие на краткосрочные казначейские облигации США. Обратите внимание, что инвестиционный процесс относительно аналогичен доллару США.
Обратите внимание, что фонд OUSG имеет комиссию за управление в размере 0,15% от Ondo, комиссию за посредничество в размере до 0,15% и комиссию за управление в размере 0,15% от BlackRock. На сегодняшний день он привлёк внушительную общую заблокированную сумму (TVL) в размере 165 миллионов долларов.
Важно отметить, что доступ к этому продукту ограничен аккредитованными инвесторами и квалифицированными покупателями с минимальной суммой инвестиций в 100 000 долларов США. Хотя это может показаться ограничивающим, он открывает двери для хорошо капитализированных DAO (децентрализованных автономных организаций) с дочерними компаниями LLC для доступа к доходности казначейских облигаций полностью на блокчейне.
Стейблкоин OMMF
Совсем недавно Ondo Finance представила альтернативу стейблкоину под названием OMMF. Этот стейблкоин поддерживается денежными рынками США (MMF) и предлагает ежедневный доход в виде новых токенов OMMF.
В отличие от других популярных стейблкоинов, таких как USDT и USDC, OMMF предназначен для выплаты процентов своим держателям, что делает его особенно привлекательным для институциональных инвесторов.
Кроме того, Ondo Finance приняла меры для обеспечения соответствия OMMF действующим правилам. Стейблкоин структурирован как продукт безопасности, который устраняет регуляторные «серые зоны», часто связанные со стейблкоинами. Это позволяет Ondo Finance целенаправленно ориентироваться на институциональных инвесторов, которые являются как аккредитованными инвесторами, так и квалифицированными покупателями.
Влияние на реальные активы (RWA)
Реальные активы или «RWA» представляют собой новый рубеж для децентрализованного финансирования (DeFi). Они позволяют интегрировать материальные активы (облигации, недвижимость, сырье и т.д.) в экосистему блокчейна. И Ondo Finance играет решающую роль в этой интеграции, создавая мосты между традиционным и децентрализованным финансовым миром .
Действительно, Ondo Finance стремится сделать эти активы более доступными и ликвидными путём их токенизации. Например, офисное здание (недвижимость) может быть токенизировано на несколько фракций, что позволит нескольким инвесторам владеть долей этого актива. Хотя Ondo не охватывает этот конкретный сектор, протокол облегчает процесс токенизации RWA, обеспечивая определенное соответствие нормативным требованиям и предлагая решения по обеспечению ликвидности.
Что вы должны помнить об Ondo Finance
Предлагая упрощенный доступ к традиционным финансовым инструментам, таким как казначейские векселя, Ondo Finance представляет собой интересную инновацию в экосистеме децентрализованного финансирования.
Благодаря своим сложным финансовым продуктам, таким как OUSG Fund и USDY, платформа предлагает диверсифицированные инвестиционные возможности при соблюдении определенной нормативной базы. Подход к соблюдению требований и безопасности делает его привлекательным вариантом для институциональных инвесторов, одновременно открывая путь к более широкому внедрению DeFi.
Особенно примечательно влияние Ondo Finance на реальные активы и его способность интегрировать эти активы в экосистему DeFi.
Наконец, Ondo Finance – это не просто ещё одна платформа DeFi, это катализатор будущего инклюзивных и прозрачных финансов.
