У вас есть свободные деньги, которые вы хотите инвестировать и приумножить? Что с этим делать? Выбирать пакет акций или паевой фонд? Или сделать «прыжок в будущее» и купить криптовалюту, – защищенные криптографией цифровые валюты, такие как Биткойн или Эфириум? Или использовать гибридный подход, когда вы инвестируете в комбинацию криптовалюты и акций?
Мы обсудим плюсы и минусы вложения денег в криптовалюту по сравнению с акциями и поделимся некоторыми способами, чтобы выяснить, какой подход может подойти вам лучше всего.
Что такое криптовалюта
Проще говоря, криптовалюты – это цифровые валюты, основанные на технологии блокчейн. Термин «крипто» происходит от криптографических методов, используемых для проверки транзакций. Эти методы заменяют необходимость в одном центральном посреднике, таком как банк, что сторонники считают основным преимуществом криптовалюты.
Цены на криптовалюты известны своей волатильностью, которая несёт в себе риск значительных потерь или возможность получения значительной прибыли.
Если вы заинтересованы в том, чтобы сделать решительный шаг, вам, безусловно, будет полезно изучить основы, чтобы максимально эффективно использовать свои инвестиции.
Какие виды криптовалют самые популярные?
Прежде чем заняться криптовалютой, вам нужно решить, куда вложить деньги. Существуют тысячи криптовалют, и этот список продолжает расти с каждым днём, но некоторые из них более известны, чем другие. Они включают:
- Bitcoin
- Ether (Etherium)
- Tether
- Solano
- Dogecoin
Что такое акции
Акция представляет собой право собственности на часть компании. Во многих случаях владелец акций часто имеет право на соответствующую долю прибыли компании в виде дивидендов. Акции, в основном, покупаются и продаются или «торгуются» на фондовых биржах, таких как Московская фондовая биржа.
Для многих инвесторов акции уже давно являются привлекательным объектом для инвестиций: когда у компании дела идут хорошо, то же самое получают и люди, которые вложили в неё средства. Если стоимость их инвестиций увеличивается, у них есть возможность продать их с прибылью. Конечно, компании не всегда преуспевают, поэтому инвесторы рискуют, что их инвестиции также могут упасть в цене.
5 ключевых различий между криптовалютой и акциями
Каковы основные различия между криптовалютами и акциями? И что эти различия значат для вас, как для человека, пытающегося извлечь максимальную выгоду из своих денег?
-
Историческая база
Акции и фондовые биржи имеют долгую и выдающуюся историю: первая фондовая биржа – Амстердамская фондовая биржа – была создана ещё в 1611 году. За ней последовали тяжеловесы Лондонской фондовой биржи и Нью-Йоркской фондовой биржи в 1698 и 1792 годах соответственно, сформировав мир финансов, каким мы его знаем сегодня.
С тех пор фондовые биржи зарекомендовали себя как опора финансовой системы. Только на Лондонской фондовой бирже совершается около миллиона транзакций в день, а на Нью-Йоркской фондовой бирже 2,4 миллиарда акций ежедневно переходят из рук в руки.
Для инвесторов акции, как правило, приносят достаточно стабильную доходность, хотя инвестиции могут колебаться вверх и вниз. Например, среднегодовая доходность фондового рынка составляла 13,9% для индекса S&P 500 с 2011 по 2020 год.
В отличие от акций, криптовалюты появились совсем недавно, – начиная с 2009 года. Отсчёт идёт с публикации официального документа Сатоши Накамото о биткойнах в 2008 году. С того времени криптовалюты резко выросли как с точки зрения общественной осведомленности, так и с точки зрения интереса. В 2020/2021 году биткойн совершал от 300 000 до 400 000 транзакций в день, а Ethereum (эфир) – более миллиона транзакций в день в июле 2021 года.
-
Волатильность цен
Термин волатильность относится к степени, в которой цена актива колеблется с течением времени. Активы с высокой волатильностью могут испытывать большие колебания цен (как вверх, так и вниз), тогда как менее волатильные активы, скорее всего, продемонстрируют большую стабильность.
В чём разница между криптовалютой и акциями с точки зрения волатильности?
Вообще говоря, неопределенность в отношении будущей стоимости криптовалют и тот факт, что они часто не обеспечены физическими активами, означает, что они обычно считаются более волатильными, чем акции. А поскольку на рынке криптовалют есть несколько крипто-китов, – людей или компаний, которые владеют очень большим количеством определенной монеты, они становятся более уязвимыми для действий инвесторов.
Однако, даже инвестиции, которые считаются менее волатильными, например, акции, могут испытывать неожиданные периоды волатильности.
-
Регулирование акций и криптовалют
Большинство фондовых рынков по всему миру подлежат государственному надзору. Административные органы обладают широкими полномочиями по расследованию и наказанию любых правонарушений. Они защищают как инвесторов, так и рынок в целом, гарантируя, что «люди, которые ищут ваши инвестиционные вложений, должны рассказывать вам правду о своём бизнесе» и «люди, которые продают ценные бумаги, должны относиться к вам справедливо и честно, ставя ваши интересы прежде всего».
В отличие от акций, криптовалютный рынок может быть чем-то вроде «Дикого Запада»: это система, которая гордится своей децентрализованной, нерегулируемой природой, поэтому вряд ли она подлежит такому же уровню регулирующего надзора. В настоящее время правительства решают проблему согласования криптовалют с их существующими финансовыми системами. Китайское правительство, например, недавно запретило любую торговлю и спекуляции криптовалютами (или «виртуальными валютами»), и даже МВФ призывает к обширному и далеко идущему регулированию криптовалюты, чтобы защитить инвесторов от волатильности криптовалютного рынка.
-
Мошенничество и риски безопасности
Криптовалютные рынки развиваются и растут быстрыми темпами, и это, в сочетании с их нерегулируемым характером, означает, что они являются рассадником мошенничества всех видов. Эти мошенничества часто связаны с попытками получить личные данные людей, такие как коды, необходимые для доступа к криптовалютным активам человека, или попытки заставить инвесторов перевести криптовалюту мошенникам, которые могут выдавать себя за законных лиц.
Акции также не застрахованы от мошенничества и угроз безопасности. Одним из самых известных мошенничеств с акциями является накачка и сброс, когда цена акций искусственно завышается с помощью сильно преувеличенных заявок, побуждающих инвесторов покупать, прежде чем организаторы схемы продадут свои активы по гораздо более высокой цене.
Есть и другие виды мошенничества с акциями. Помните Берни Мэдоффа? В начале 2000-х годов его финансовая схема обманула инвесторов, примерно, на 50 миллиардов долларов.
-
Диверсификация вложений
Если вы предпочитаете инвестировать в акции, а не в криптовалюту, вы можете выбирать из компаний практически из любого сектора и любой страны мира. Вы можете быть акционером японской автомобильной промышленности или российских технологических компаний и всего, что между ними. Это позволяет вам составить очень разнообразный портфель, который не полностью зависит от конкретных отраслей или географических рынков. В свою очередь, это может помочь снизить риск потери всего.
Несмотря на то, что существует множество различных типов криптовалют и различных видов криптоактивов, таких как NFT, вариантов диверсификации с криптовалютой меньше, чем с акциями. Хотя вы можете снизить риск, убедившись, что не покупаете только один тип криптовалюты, на самом деле нет простого способа полностью диверсифицировать свои инвестиции. Это ставит вас в более рискованное положение, если вы вкладываете все свои деньги в монеты одного типа или в небольшую их горстку.
Инвестировать в криптовалюту или акции
Криптовалюта лучше акций? Не обязательно. В зависимости от вашей терпимости к риску вы можете рассмотреть возможность инвестирования в оба актива. Добавление криптовалюты в ваш портфель акций может стать отличным способом добавить некоторую диверсификацию и открыть дверь для потенциально большой прибыли, не оставляя себя полностью уязвимым для рисков любой инвестиции.
Прежде чем вкладывать деньги, подумайте о седующем:
- Сколько вы можете позволить себе потерять? Хорошо хеджированный портфель акций иногда может предложить более стабильный дом для ваших денег, чем инвестиции в криптовалюту.
- Сколько вы надеетесь заработать? Акции, как правило, могут предложить более стабильную прибыль, но криптовалюта потенциально может предложить более высокую прибыль.
- Какой у вас график? Колебания цен на криптовалюту могут помочь вам зарабатывать деньги гораздо быстрее, чем долгосрочные горизонты фондового рынка, но также могут привести к значительным краткосрочным потерям.
Что ещё нужно знать о криптовалюте
Когда дело доходит до криптовалюты, образование имеет ключевое значение. Если вы решите вложить часть своих денег в криптовалюту, есть несколько дополнительных вещей, которые вы должны учитывать.
Потратьте некоторое время, чтобы прочитать о криптовалютных кошельках, чтобы выяснить, какие варианты могут лучше всего соответствуют вашим потребностям, и, возможно, вы даже захотите узнать о майнинге криптовалюты, чтобы понять механизмы, которые запускают новые монеты в обращение.
