Нереальная прибыль, обещания во всех направлениях... вы, вероятно, уже сталкивались с проектами такого типа в экосистеме криптовалют.

Соблазн быстрой прибыли может быть ослепительным, но за этими заманчивыми предложениями часто скрываются огромные мошеннические ловушки: схемы Понци.

Что такое схема Понци

Схема Понци, названная в честь Чарльза Понци, который популяризировал эту схему аферы в 1919 году, основана на простом, но эффективном принципе: обещание и выплата крупных доходов инвесторам не за счет прибыли от законной деятельности, а за счет использования денег новых участников.

Конкретно эта система создает цепочку, в которой каждый новый инвестор платит предыдущим, образуя таким образом структуру пирамиды. Проблема этого метода в том, что он просто неустойчив в долгосрочной перспективе. Когда поток новых инвесторов замедляется, система рушится, оставляя последних участников со значительными потерями.

Возможно, вы знаете, но рост криптовалют придал пирамидам Понци новое измерение. Привлекая инвесторов «многообещающими» криптопроектами или платформами с впечатляющей доходностью, мошенники используют новизну и сложность сектора для соблазнения и обмана.

Обещая быстрые и значительные выгоды, они привлекают большое количество людей, желающих принять участие в, так называемой, «криптореволюции», часто не до конца осознающих связанные с этим риски.

Как распознать крипто-схему Понци

• Обещания исключительной прибыли: первый тревожный сигнал – это обещание высокой прибыли с небольшим риском или вообще без него. Вы должны понимать, что доходность обычно пропорциональна риску – чем выше обещанная прибыль, тем больше риск. Поэтому очень скептически относитесь к любому предложению, обещающему быструю и крупную прибыль без четкого объяснения связанных с этим рисков.
• Отсутствие прозрачности: схемы Понци часто не предоставляют четкой информации о том, как генерируется прибыль. Проще говоря, они не могут объяснить, как работают их торговые алгоритмы или как они используют средства инвесторов для получения прибыли. Будьте осторожны с проектами, которые не предоставляют доступ к подробной информации, используют слишком «технический» жаргон, чтобы запутать инвесторов, или к проектам, у которых просто нет документации или официального документа.
• Модель, основанная на наборе персонала: схемы Понци полагаются на постоянный набор новых инвесторов для выплаты обещанной прибыли предыдущим инвесторам. Если проект побуждает вас приглашать других, и кажется, что ваши доходы поступают в основном от этого набора, а не от самих инвестиций, велика вероятность, что это схема Понци. Законный бизнес генерирует доход от реальных продуктов или услуг, а не только за счет привлечения новых инвесторов.
• Отсутствие реального продукта. Если компания не продает ничего, кроме обещания прибыли за счет инвестиций других людей, это тревожный знак. Реальные криптопроекты часто имеют очень конкретную цель, например, предоставление платежного решения, протокола ставок, децентрализованной инфраструктуры для создания dApps и так далее.

Можно ли получить прибыль от схемы Понци

Попытка получить прибыль от схемы Понци – чрезвычайно рискованный шаг, сродни игре в русскую рулетку со своими финансами. Новичкам настоятельно рекомендуется избегать участия в подобных проектах.

Соблазн быстрой прибыли может быть заманчивым, но риск потери инвестиций высок и зачастую неизбежен.

Некоторые проекты, особенно те, которые обещают доход посредством механизмов типа «играй, чтобы заработать» сомнительного качества, могут оказаться замаскированной Понци.

Работа с этими играми для заработка очень проста:

• Они запускают токен на блокчейне.
• Этот токен финансирует доходы пользователей на P2E.
• Чем выше памп токенов, тем выше выигрыш.
• Как только фаза эйфории закончится: токен сбрасывают, тогда следует прибыль.

В итоге инвесторы, вошедшие на вершину, теряют 99% своих денег.

Однако, есть опытные трейдеры или инвесторы, которые, осознавая риски, сознательно решают инвестировать в Понци, надеясь получить прибыль, будучи одними из первых, кто войдет и выйдет из системы до того, как система рухнет.

Для тех, кто решит изучить этот путь, практическое правило состоит в том, чтобы инвестировать лишь небольшой процент своего капитала, – сумму, которую вы можете позволить себе потерять без серьезного влияния на общее финансовое положение.

Как защититься от крипто-финансовых схем

Перво-наперво: обучайтесь сами. Действительно, если вы потратите время на изучение и понимание основных механизмов криптовалют, блокчейна и принципов инвестирования, вы сможете выявить те из них, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.

Затем начните диверсифицировать свой портфель. Складывать все яйца в одну корзину рискованно, особенно в такой нестабильной сфере, как криптовалюты. Распределяя свои инвестиции по нескольким активам, вы минимизируете риски, связанные с возможным провалом проекта.

Наконец, крайне важно отдавать предпочтение авторитетным платформам для ваших транзакций и инвестиций. Хорошо зарекомендовавшие себя платформы часто предлагают значительно более высокий уровень безопасности и прозрачности. Инвестировать непосредственно в платформы, специально созданные под проект, очень рискованно, учитывая, что последний может быть закрыт в любой момент.

Топ-3 крупнейших пирамид в криптоэкосистеме

В контексте крипто-пирамид Понци некоторые случаи вошли в историю благодаря своим масштабам и смелости.

Вот три крупнейших схемы Понци в криптовселенной, сделки, которые, вероятно, послужили уроком для всей отрасли.

Криптовалютная пирамида OneCoin

OneCoin – один из самых известных случаев, часто называемый «биткойн-убийцей». Так называемый, «новый Биткойн», основанный Ружей Игнатовой, сумел привлечь инвесторов из всех слоев общества в период с 2014 по 2019 год, обещая революцию и быстрое богатство в секторе цифровых валют.

Конкретно инвесторам предлагалось покупать «образовательные пакеты» стоимостью от 100 до 118 000 евро, которые также содержали токены для майнинга. Однако без реального блокчейна, поддерживающего OneCoin, инвесторы остались с бесполезными активами, когда система неизбежно рухнула.

За этой видимостью легитимности скрывалась классическая афера с пирамидой без блокчейна, оставляющая инвесторов с бесполезной валютой. В конечном итоге мошенничество было раскрыто, но не раньше, чем оно привело к убыткам, оцениваемым в 5,8 миллиарда долларов.

Криптовалютная пирамида Bitconnect

Запущенная в 2016 году компания Bitconnect обещала ежемесячную доходность инвестиций до 40% благодаря предполагаемому торговому роботу биткойнов.

Инвесторам было предложено купить и заблокировать свои токены BCC на платформе, ожидая чудесной прибыли. Однако, видные деятели криптомира поспешили поднять тревогу по поводу устойчивости этих обещанных доходов.

Власти, в конечном итоге, объявили Bitconnect схемой Понци , в результате чего цена BCC рухнула, а инвесторы потеряли, примерно, 3,5 миллиарда долларов.

Криптовалютная пирамида PlusToken

PlusToken, новичок в списке, работал в основном в Азии, привлек более 3 миллионов инвесторов и обещал ежемесячную прибыль от 10 до 30%.

PlusToken, представленный как портфель криптовалют, предлагающий высокую отдачу от инвестиций, поощрял покупки своего одноименного токена до того, как его основатели исчезли со средствами, оцениваемыми в более чем 3 миллиарда долларов в 2019 году.

Что вы должны помнить

Пирамиды Понци становятся всё более распространенными на рынке криптовалют, особенно на бычьем рынке. Поэтому ваш «долг» – сохранять осторожность и инвестировать только в те проекты, которые доказали свою «надежность» сообществу.

Получение информации, диверсификация инвестиций и отдача приоритета безопасности над потенциальной быстрой прибылью – это важные принципы более или менее спокойного инвестирования в эту экосистему.