Aave (по-фински означает «призрак») – это децентрализованный протокол кредитования и заимствования , изначально построенный на блокчейне Ethereum. Платформу основали Стани Кулечов и Джордан Лазаро Густав.
Благодаря Aave пользователи блокчейнов Ethereum и Polygon могут занимать и вносить ликвидность для участия в работе протокола.
Aave: заимствование криптовалюты
Aave позволяет вам брать взаймы криптовалютные активы: криптовалюту, стейблкоины, служебные токены, токены обеспечения ликвидности. Эта кредитная способность достигается путём секвестрирования других криптоактивов. Чтобы гарантировать безопасность кредитов и, следовательно, ликвидность, предоставляемую другими пользователями, стоимость криптовалют, помещенных на условное депонирование, должна быть намного больше, чем заимствованное количество. Таким образом, в случае невозврата средств со стороны заемщиков их положение «ликвидируется» протоколом: пул (группа из нескольких лиц, обеспечивающих ликвидность активов, которые могут быть заимствованы) кредиторов погашается путём продажи криптоактивов, помещенных под секвестр.
Преимущество для заемщика заключается в том, что он может найти ликвидность без необходимости продавать свою криптовалюту. Например, бычий забег может предоставить многочисленные возможности получения прибыли от торговли. Волатильность может быть такой, что становится выгодным платить высокую годовую ставку по займам за сделку, которая может длиться несколько дней или даже несколько часов.
Кроме того, протокол Aave позволяет своим пользователям выдавать «флэш-займы», то есть кредиты, которые мгновенно погашаются. Если на первый взгляд операция кажется бессмысленной, то это не так. Действительно, благодаря этому можно в периоды значительных колебаний рыночных цен осуществлять арбитраж между двумя биржами за одну операцию.
Например, во время краха фондового рынка продажи могут происходить с такой скоростью, что между двумя биржами одной и той же криптовалюты возникает большая разница в ценах. Монета Aave имеет стоимость $300 на Binance, но перепродана на FTX, так что на последней платформе её цена составляет $250. Таким образом, программное обеспечение стратегии Flashloan позволяет вам получить мгновенный кредит на Aave, отправить средства (например, стейблкоин в долларах США) на FTX, купить токены дешевле, чем на Binance, отправить их на Binance и перепродать, таким образом получив прибыль (50 долларов США за токен в нашем примере).
Внесение криптовалюты в протокол
Внести свой вклад в платформу можно тремя разными способами. Была рассмотрена точка зрения заемщиков, и если последние могут заимствовать криптовалюту, то другие обязательно должны внести эти токены в протокол.
Aave, как и многие протоколы децентрализованного финансирования, позволяет своим пользователям вносить активные криптовалюты в пулы ликвидности. Здесь нет проблем с постоянными потерями, пулы состоят из одного токена. Действительно, речь идёт не об обмене, как на децентрализованных биржах (Uniswap на Ethereum, Pancakeswap на BSC и т.д.), а о предоставлении заемщикам необходимой им ликвидности. Когда это становится доступным, поставщики ликвидности получают «токен», то есть передаваемое подтверждение долга.
Я предоставляю 100 стейблкоинов Dai, затем получаю 100 aDai, представляющие внесенный капитал, а также право на получение процентов.
Токен-кредиторы получают компенсацию в виде процентов, выплачиваемых заемщиками. Процентные ставки колеблются в зависимости от предложения ликвидности и спроса на неё.
Таким образом, если годовые ставки могли показаться значительными в начале существования платформы, они будут иметь тенденцию плавно снижаться по мере увеличения числа пользователей. Обратите внимание, что, поскольку ставки не фиксированы, на них будет сильно влиять рыночный контекст: чем больше используется протокол, тем больше спрос на ликвидность и тем больше будут расти ставки.
Воплощение протокола Aave в жизнь
Управление платформой Aave
Протокол Aave построен в форме децентрализованной автономной организации (DAO). Это даёт право любому держателю монет Aave предлагать и голосовать за изменения для улучшения протокола.
Каждый держатель монет Aave может участвовать в управлении платформой, голосуя за предложения об изменениях, выдвинутые другими пользователями.
Просто зайдите на форум управления платформой, подключите свой кошелек с токенами Aave и выберите предложения для голосования. Максимальное количество монет Aave – 16 миллионов единиц. Для голосования не требуется минимума.
После завершения голосования предложение принимается или отклоняется. Результат принимает на основании большинства голосов, однако для ограничения злоупотребления доминирующим положением при голосовании был установлен дифференциальный механизм между доступным запасом токенов Aave и количеством токенов, фактически использованных для голосования.
Динамический порог: говоря просто, чем больше неблагоприятных мнений получает предложение, тем большее количество благоприятных токенов требуется для его проверки, даже если большая часть количества токенов, использованных при голосовании, находится на положительной стороне.
Пример: для подтверждения предложения X требуется не менее 20% от общего числа голосов. Разница между голосами против и за последнего составляет 15 процентных пунктов. Голоса «за» выигрывают, но количество голосов против составляет 8% от общего числа голосов: 15+8=23, что увеличивает кворум (т.е. минимальное количество прав голоса, необходимое для принятия новой меры) до 23% от общего количества, а не до 20%, как это было ранее. Этот механизм позволяет избежать действительности непопулярного предложения просто из-за небольшого числа избирателей.
Каждый держатель монет Aave также может участвовать в управлении платформой, внося предложения на форуме. Эти предложения должны пройти различные этапы, прежде чем они будут вынесены на официальное голосование. Предложение необходимо предварительно сформулировать по определенным правилам и обсудить на стороннем форуме. Как только предложение будет проверено и принято сообществом, в блокчейне начинается этап голосования.
Возможные предложения
Предложения сообщества Aave могут быть разнообразными и подлежат обсуждению на специально отведенном для этого форуме. Они могут включать добавление новых криптовалют на платформу, новое распределение доходов, увеличение или уменьшение суммы вознаграждения или ставок обеспечения, запрашиваемых у заемщиков, или даже, в исключительных случаях, «капитальный ремонт» части управления.
Вы можете увидеть сложность системы управления, созданной командой Стани Кулехова. Если вам интересно, вот две ссылки , позволяющие вам более подробно изучить теоретические и технические аспекты системы управления, созданной Aave.
Децентрализованное страхование Aave
Платформа Aave реализовала систему совместного страхования в рамках того же протокола : при использовании своих токенов пользователи могут намеренно предоставлять свои средства системе страхования платформы в обмен на вознаграждения. Этот момент обсуждается ниже.
Aave: проект в постоянном развитии
Одним из главных преимуществ Aave является видение рынка командой разработчиков.
Появление децентрализованных финансов открыло множество возможностей для использования технологии BlockChain. Тем не менее, это продемонстрировало ограничения, к которым может привести чрезмерное использование сети. Эфириум, буквально ставший жертвой своего успеха, с лета 2020 года столкнулся с резким ростом операционных расходов, что привело к сокращению использования DeFi на крупнейших биржах, поскольку другие не могли позволить себе роскошь использования сети Эфириума. Именно этой возможностью воспользовались CZ (генеральный директор Binance) и его коллеги, чтобы воплотить в жизнь Binance Smart Chain, что сделало последнюю успешной. С тех пор появилось множество решений для уровней 1 и 2 , каждое из которых было «более убийцей Эфириума», чем предыдущее.
Поэтому необходимо отметить актуальность и дальновидность команды, желающей развернуть блокчейны, отличные от Ethereum. Интеграция решения второго уровня Polygon (ранее называвшегося Matic) в протокол AAVE позволила распространить его использование среди других игроков с меньшим капиталом.
Открытость к Polygon и другим блокчейнам необходима для того, чтобы максимально упростить доступ к DeFi.
Обратите внимание, что ликвидность, хранящаяся в протоколе, не является взаимозаменяемой между разными блокчейнами. Таким образом, общая заблокированная стоимость (TVL, стоимость ликвидности, предоставленной протоколу) сильно различается между Aave на Ethereum и Aave на Polygon, что влияет на процентные ставки. Таким образом, открытие для других блокчейнов может способствовать размыванию ликвидности, выделяемой протоколу, если число пользователей не увеличится в результате этой интеграции.
Aave также исследует другие сферы деятельности, помимо финансов. Aave инвестировала в студию видеоигр Pixel Craft, которая с тех пор разработала AaveGotchi, будущую игру, использующую NFT в своём игровом процессе. Стани Кулечоф недавно объявил о создании социальной сети, конкурирующей с X[Twitter] и построенной на блокчейне Ethereum.
Безопасность протокола Aave
Aave реализовал два способа обеспечения безопасности протокола путём непосредственного вовлечения сообщества:
- Bug Bounty: Aave выделяет 250 000 долларов США в качестве вознаграждения за сообщение об ошибке, обнаруженной в работе смарт-контрактов протокола. Ошибки могут быть существенным источником небезопасности для децентрализованных финансов, которым сложно вернуть украденные средства при использовании уязвимости в коде.
Пользователь будет использовать протокол таким образом, чтобы создать ошибку. Эта ошибка может, например, привести к тому, что протокол не распознает вывод средств, произведенных пользователем, и последний сможет выводить средства бесконечно, пока пул ликвидности не будет исчерпан. Очень часто случается, что эксплойты позволяют злоумышленникам опустошать казну протокола децентрализованных финансов, поэтому необходим регулярный аудит кода.
- Регулярный аудит. В период с сентября 2019 года по июль 2021 года Aave провела не менее 17 аудитов своего кода. Аудит кода необходим для обеспечения правильного функционирования платформы и невозможности для некоторых злоумышленников «злоупотреблять механикой протокола» для кражи средств, заблокированных другими участниками. Исходя из принципа, что каждое развитие платформы (например, добавление новой функции) может привести к уязвимости, необходим периодический мониторинг кода, чтобы гарантировать его безопасность.
Как использовать монеты Aave
Управление протоколом Aave
Монета Aave позволяет вам участвовать в управлении протоколом. Через общедоступный форум пользователи платформы могут предлагать меры, которые будут вынесены на голосование. Только держатели токенов могут предлагать и голосовать. Темы разнообразны, но, в основном, связаны с добавлением новых токенов, а также балансированием распределения доходов на основе стимулов (вознаграждений, предоставляемых поставщикам ликвидности) и страхового фонда.
Защита протокола
Вы также можете разместить свои токены Aave на одноименной платформе. Прежде чем идти дальше, важно понимать, что стейкинг может означать несколько вещей в зависимости от области использования. На Aave держатели криптовалюты делают ставку на обеспечение фонда, который будет служить страховкой для протокола в случае возникновения проблемы (недостаток кода, взлом, ошибки).
В обмен на участие в доходах платформы, распределяемых в виде токенов Aave, пользователи депонируют свои средства, которые могут быть использованы для компенсации жертвам указанной проблемы. Таким образом, существует риск участия, который можно сравнить со статусом ассоциированной компании, которая несёт убытки от своего бизнеса.
Протокол, «устойчивый к цензуре»
Aave стремится быть полностью децентрализованным, от управления до чистой и простой работы интерфейса своего сайта. Вот почему Aave также был построен на сети InterPlanetary File System (IPFS., что позволяет децентрализовать его сайт для других игроков, а не только исходной команды разработчиков.
В конечном счете, протокол не может подвергаться никакому давлению, поскольку он будет распространяться по всему миру, и его невозможно будет остановить.
Как купить токен AAVE
Binance: AAVE со скидкой
Binance – это платформа для покупки и продажи криптовалют. Год за годом она становилась номером 1 по объему и влиянию. Здесь вы можете торговать более чем 300 различными криптовалютами. Она также предлагает торговлю с кредитным плечом для более смелых, а также услугу стейкинга для создания пассивного дохода без малейших усилий.
Bybit: 0 спотовых комиссий
Bybit – одна из самых популярных платформ для торговли криптовалютами. Её преимущества, такие как ликвидность, количество пар или даже отсутствие комиссий, делают очень популярной платформой.
Kucoin: скидки на комиссию
Запущенный одновременно с Binance, Kucoin имел более ограниченный успех, но в последние годы всё же продемонстрировал свою серьёзность, в частности, не колеблясь прерывая процесс листинга некоторых недобросовестных проектов. Комиссии также очень низкие, а пользовательский интерфейс понятен и приятен.
В каких кошельках можно хранить токены Aave
Онлайн кошельки для токенов Aave
- MyCrypto, ранее называвшийся MyEtherWallet, представляет собой онлайн-кошелек Ethereum. Для доступа к вашему кошельку не нужно ничего скачивать. Это позволяет вам хранить и управлять своим Aave, а также другими активами, размещенными на Ethereum. Недавно MyCrypto открыл возможность обмениваться активами, которыми вы владеете, прямо из своего интерфейса.
Загружаемые кошельки для токенов Aave
- XDEFI – это кошелек, не связанный с хранением, который используется в качестве расширения для вашего веб-браузера, как и Metamask. Некастодиальный: то есть вы единственный, кто владеет вашими средствами. XDEFI уделяет приоритетное внимание пользовательскому опыту, предлагая множество функций, позволяющих легко взаимодействовать с многочисленными блокчейнами, включая Ethereum и Polygon, с помощью одного приложения.
- Metamask на сегодняшний день является эталонным кошельком на Ethereum. Доступный как через расширение браузера, так и на мобильных устройствах, он позволяет хранить Aave, а также все криптовалюты, развивающиеся на Ethereum. Он также оказывается важным союзником во взаимодействии со множеством децентрализованных приложений и, в частности, с экосистемой DeFi.
- Argent – мобильный кошелек последнего поколения. Он позволяет вам хранить и управлять своим Aave, а также всеми криптовалютами, развивающимися на блокчейне Ethereum. Чрезвычайно инновационный, Argent освобождается от традиционных правил, устраняя понятие закрытого ключа благодаря своей системе Guardian. Наконец, он подключен примерно к десяти приложениям DeFi, что позволяет вам напрямую взаимодействовать с ними.
Аппаратные кошельки для токенов Aave
Ledger стал эталоном с точки зрения аппаратного кошелька. Ledger Nano, имеющий форму USB-ключа,представляет собой сверхбезопасный кошелек, который позволяет хранить сотни криптовалют, включая Aave и все криптовалюты, работающие на Ethereum.
Он доступен в двух версиях: Ledger Nano S и Ledger Nano X. Первый, менее дорогой, имеет уменьшенное пространство, а второй, очевидно, немного более дорогой, предлагает больше места для хранения, а также возможность подключения через Bluetooth.
Часто задаваемые вопросы по криптовалюте Aave
Какова цена Aave?
В настоящее время цена Aave (aave) составляет около $95 и за последние 24 часа колебалась на 4,54%.
Каков рекордный максимум Aave?
Aave (aave) достигала своей самой высокой цены в первой половине 2021 года и тогда цена 661,69 доллара.
Где выгоднее купить Aave?
Платформа Binance позволяет купить Aave (aave). Эта платформа предлагает самые низкие комиссии на рынке и позволяет вам торговать любимыми криптовалютами.
Каков рейтинг криптовалюты Aave?
Aave (aave) на данный момент является 53-й криптовалютой в мире.
Какова капитализация Aave (aave)?
На данный момент капитализация Aave (aave) составляет около $20 725 844 761 (ликвидность заблокирована в Aave в 8 сетях и на более чем 15 рынках).
Какой официальный сайт Aave?
Всю информацию об Aave (aave) вы можете найти на https://aave.com/.
