Хотя мы живем во времена низких процентных ставок, Россия остаётся страной неутомимых вкладчиков. Исследование показывают, что более половины россиян опасаются, что они не смогут накопить достаточно для выхода на пенсию из-за текущей ситуации с процентной ставкой.

Какие для них альтернативы? Что ж, если вы хотите сделать ставку на регулярные выплаты, вы можете найти решение в дивидендных фондах и ETF, которые могут принести больше прибыли.

Объясняем, что такое дивидендные фонды, на что обращать внимание при покупке этих фондов что нужно учитывать и как рассчитать дивидендную доходность.

Что такое дивидендный фонд

Дивидендные фонды – это фонды, которые намеренно инвестируют в акции компаний, которые стабильно выплачивают привлекательные дивиденды.

Дивидендная стратегия фокусируется на акциях с относительно высокими дивидендами. Дивидендная доходность является решающим критерием выбора акций. Акции с дивидендами могут стабилизировать портфель, тем более что многие компании выплачивают дивиденды своим акционерам даже в периоды волатильности рынка. Тем не менее, дивидендные фонды также таят в себе риски.

Обычно, как инвестору, чтобы реализовать дивидендную стратегию, вам придется потратить много времени, чтобы найти компании, которые выплачивают соответствующие дивиденды. В случае с дивидендными фондами это делает управляющий фондом. Он постоянно пополняет портфель фонда акциями таких компаний. Инвесторы могут сидеть сложа руки и с нетерпением ждать соответствующих доходов.

Насколько безопасны дивидендные фонды

Дивидендный фонд – это фонд акций, поэтому и здесь необходимо учитывать те же риски.

По сути, можно сказать, что фонды акций или фонды дивидендов не имеют такого высокого риска, как прямые инвестиции в отдельные акции.

Уровень риска зависит, помимо прочего, от рынка и компаний, в которые инвестирует фонд, насколько он диверсифицирован, сильно ли он колеблется и насколько он рискован . Тем не менее, экономические изменения или правовая база всегда могут иметь незапланированные последствия для работы фондов.

Чем больше разных компаний представлено в фонде, тем шире может быть распределен риск. Таким образом, дивиденды могут компенсировать потери в цене.

Благодаря характеристикам дивидендных фондов они могут быть надёжным компаньоном на нестабильных этапах рынка и приносить более высокую прибыль во времена низких процентных ставок. Тем не менее дивидендные акции не могут заменить безрисковые проценты по банковским вкладам. Поэтому имеет смысл инвестировать в диверсифицированный портфель дивидендных акций с дивидендными фондами, чтобы улучшить соотношение риска и доходности по сравнению с обычными инвестиционными стратегиями.

Доходность и сборы за дивидендные фонды

Обычные взаимные фонды акций приносят средний доход около 15% в год. Конечно, есть также фонды акций, которые приносят значительно большую или меньшую прибыль.

Дивидендные фонды показывают очень похожую норму прибыли. Существует множество активно управляемых фондов, которые хорошо зарекомендовали себя в последние годы, но в то же время взимают высокие комиссии, такие как плата за управление. Кроме того, могут взиматься сборы за хранение. Поскольку дивидендные фонды обычно выплачивают дивиденды даже в плохие годы, налоговая нагрузка на дивидендные фонды также выше. Например, инвесторам часто приходится платить налог на прибыль.

Когда мы говорим о сборах, стоит мыслить нестандартно. В дополнение к активным фондам инвесторы также могут инвестировать в пассивные фонды или ETF, потому что теперь они также могут отображать дивидендные стратегии.

Преимущество: они существенно дешевле активно управляемых. Сопоставляя индекс, ETF удаётся достичь аналогичного или даже идентичного дохода с дивидендным индексом.

Вы должны помнить об этом, покупая дивидендные фонды

Если вы, как инвестор, предпочитаете самостоятельно выбирать дивидендные фонды, вам следует учитывать несколько моментов, которые могут повлиять на ваше решение:

Каковы плюсы и минусы дивидендных фондов

Кому полезны дивидендные фонды

Дивидендные фонды особенно полезны для инвесторов, заинтересованных в среднесрочных или долгосрочных инвестициях. Прямое реинвестирование, особенно при накоплении дивидендных фондов, может обеспечить устойчивый и долгосрочный рост доходов.

Дивидендные фонды предназначены для инвесторов, ориентированных на безопасность, которые могут терпеть риски фондового рынка. Фактически, риск дивидендных фондов сравним с риском фондов акций, а также смешанных фондов. Однако риск распределяется по многим акциям.